1. 资金安全 / 骗局

杀猪盘、虚假换汇、黑市换汇诈骗特别多。骗子往往冒充“华人中介”、“靠谱私人”，引导你先打款，但收到钱后就消失。

常见套路：

高汇率诱惑：比如比银行和官方渠道高出很多的“优质汇率”，吸引你大额换汇。

小额测试骗信任：第一次小额交易正常，后面大额直接卷款跑路。

2. 洗钱和违法风险

非法换汇往往涉及黑钱洗钱，你很可能不知情地参与到了跨国洗钱或非法资金转移中。

一旦被查，你的账户有可能被冻结，甚至触犯反洗钱法规，导致法律纠纷，严重的话可能面临刑事责任。

3. 账户被冻结

尤其是在中国境内的银行卡，如果频繁接收或转账大额境外资金，容易引起银行和监管部门的注意。

被认定为“地下钱庄”通道账户，银行可能限制账户交易，甚至封卡。

4. 信息泄露

在“私人换汇”过程中，骗子可能索要你的个人信息、护照、银行卡资料等。

这些信息一旦泄露，可能被用于身份盗用、诈骗、非法贷款等。

5. 资金来源与去向不明

如果通过地下渠道换汇，资金来源不清晰，可能卷入诈骗犯罪、贩毒、赌博等非法活动。

部分国家对资金来源管控严格，如果无法说明资金来源，容易引起税务局调查或法律问题。