LEGAL & COMPLIANCE
反洗钱与反恐怖融资政策
根据加拿大 FINTRAC 注册 MSB 法定要求 · 适用于本公司及全体客户
01政策摘要
VG 国际（法律实体：Vangead International Enterprises Ltd.，英文 VG Financial Service）作为加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）正式注册的货币服务企业（Money Services Business, MSB），严格遵守加拿大《犯罪所得（洗钱）及恐怖主义融资法案》（PCMLTFA）及其配套法规。 本公司建立完整的反洗钱与反恐怖融资（AML/CTF）合规框架，涵盖客户身份验证（KYC）、交易监控、可疑交易报告、记录保存、员工培训等环节，由 VG 合规委员会负责监督执行，每年依据 FINTRAC 最新指引更新。 核心承诺：本公司不与任何来源不明、用途可疑的资金发生业务往来。所有客户资金路径全程透明可追溯，配合 FINTRAC 的合规审查与信息披露。
02政策涵盖范围
本公司 AML/CTF 合规政策完整版覆盖以下八大模块： · 政策概述 — 政策目的、适用范围、合规承诺 · 监管依据 — PCMLTFA、PCMLTFR、FINTRAC Guidelines、OSFI 制裁名单 · 客户身份验证（KYC） — 个人客户与企业客户的尽调流程与文件要求 · 交易监控 — 大额现金交易（CTR）与电汇交易的记录与报告机制 · 可疑交易识别（STR） — 红旗指标清单与上报流程 · 数据保留 — 客户记录保存期限与销毁规范（≥ 5 年） · 客户责任 — 客户在合规配合方面的义务 · 合规联系方式 — 合规专员联系渠道与查询响应时限
03完整版获取
合规政策完整版（PDF，含盖章）适用于以下场景： · 银行账户开户尽调（Bank KYC / EDD） · 企业合作伙伴合规尽调（Counterparty Due Diligence） · 第三方持牌资质核验 · 监管机构或审计师的合规审查 由于完整版涉及具体合规执行细节与公司内部信息，需通过 VG 合规委员会审核后定向发送。请通过下方按钮联系客户经理或合规专员获取。