个人外汇违规案件中，有的非法转移资金。有的因为非法买卖外汇被罚。这些案例对有向海外汇款需求的华人有重要的警示意义。
案例：上海籍张某分拆逃汇案
张某为实现非法向境外转移资产目的，利用本人及他人共计27人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计折134.19万美元。构成逃汇行为，处以罚款46万元人民币。
案例：陕西籍陈某非法买卖外汇案
陈某为实现非法向境外转移资产目的，将2600万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其香港账户，金额合计389.06万美元。构成非法买卖外汇行为，处以罚款169万元人民币。
外管局明确指出，指定银行将“5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构”的情况视作分拆购汇。
同时也规定，“其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为”也属违规。情节轻微者不予办理业务，严重者则面临罚款等责罚。
购汇的基本原则
1、每人每年购汇额度：5万美元（或等额外币）。
2、购汇需提供有效身份证或护照。
3、合理的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。
4、如果因经常项目购汇，超出5万美元额度，可凭有交易金额的真实性证明材料办理，不存在任何障碍。
违反购汇规定，会面临哪些后果？
1、被列入关注名单
2、个人信用受损
3、一段时间内禁止购汇
4、罚款：视情节轻重，处30%以下，或30%以上等值罚款。
5、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查，甚至被移送司法机关处理。